経理業務はAIでどう変わる?自動化事例と注意点
「月末の請求書処理に追われる日々から解放されたい」「経費精算のチェックに何時間もかかっている」——経理担当者なら誰もが一度は感じたことがあるこの悩み。実は今、AI技術がこうした課題を解決しつつあります。
2025年の最新調査によれば、すでに57.4%の企業が経理業務にAIを導入。大幅な業務効率化を実現しているといいます。
とはいえ、「AIで何ができるのか」「どう導入すればいいのか」「注意点は?」といった疑問を持つ方も多いはず。本記事では、経理業務におけるAI活用の最新事例から導入時の注意点まで、実務に即した情報をお届けします。
なぜ経理業務とAIの相性は抜群なのか
経理業務がAIと相性が良い理由。それは明確です。
定型業務の多さ
請求書処理、仕訳入力、経費精算——経理業務の多くは、一定のルールに基づいた反復作業。こうした定型業務こそ、AIが最も得意とする領域なのです。学習させれば、高精度で自動化できます。
データ処理の膨大さ
月末・期末になると、大量の書類とデータに埋もれる日々。人間が処理すれば時間がかかり、ミスも発生しやすい。しかしAIなら24時間休まず、正確に処理を続けられます。
ルールベースの判断
勘定科目の選択、異常値の検知——一定の判断基準がある業務は、AIが力を発揮します。会計基準や社内ルールを学習させることで、即座に適切な判断を提示。経験の浅い担当者でも、ベテランと同等の判断ができるようになります。
【2025年最新】経理業務のAI活用事例5選
事例1:請求書処理の完全自動化
AIエージェントを活用した請求書処理の自動化が進んでいます。紙の請求書をスキャンするだけで、日付・金額・取引先名を読み取り、勘定科目まで自動推測。従来30分かかっていた1枚の処理が、わずか数秒で完了するのです。
受領から仕訳入力、承認フローまで一気通貫。もう請求書の山に埋もれる必要はありません。
事例2:経費精算のスマート化
領収書をスマホで撮影すれば、AIが自動で日付・金額を読み取って会計システムへ登録。従業員は複雑な申請フォームへの入力から解放され、経理担当者も手入力の確認作業が不要に。承認者への通知も自動化され、従業員側の利便性も大幅に向上しています。
事例3:ChatGPTによる仕訳相談
「この取引、どの勘定科目にすべき?」——日常的に直面するこの疑問。ChatGPTに取引内容を入力すれば、適切な仕訳案が瞬時に提示されます。
新人経理担当者の教育ツールとしても有効。先輩に聞きづらい基本的な質問も、ChatGPTなら何度でも答えてくれます。
事例4:異常値検知と不正防止
AIが過去の取引データを学習し、通常と異なるパターンを自動検知。「いつもと違う高額な経費」「頻度が異常に高い取引先」などをアラートで通知します。不正やミスの早期発見につながり、内部統制の強化にも貢献。経理担当者の「見落とし」というプレッシャーからも解放されます。
事例5:決算レポートの自動生成
生成AIを使えば、財務諸表データの要約や、グラフ・表の説明文を自動生成できます。決算書類の作成時間を大幅短縮。複数フォーマットへの対応や、過去データとの比較分析も瞬時に実行可能です。
AI導入で得られる4つの具体的メリット
作業時間の劇的な削減
請求書処理や仕訳入力などの定型業務を自動化することで、月20時間以上の残業削減に成功した企業も。浮いた時間は、より戦略的な業務に使えます。予算編成、経営分析、キャッシュフロー管理——経理担当者としての本来の価値を発揮できる仕事に集中できるのです。
ヒューマンエラーの大幅削減
手入力による転記ミス、計算ミス。これらは経理業務の大きなリスクでした。AIによる自動処理なら、一度正しく設定すれば同じミスを繰り返すことはありません。データの正確性が飛躍的に向上します。
属人化の解消
「あの業務は〇〇さんしかわからない」——経理部門によくある悩みです。AIがノウハウを蓄積・共有することで、誰でも一定レベルの業務遂行が可能に。担当者の休暇取得や異動もスムーズになります。
リアルタイムな経営判断支援
従来は月末にならないと見えなかった数字。それがAIによりリアルタイムで可視化されます。経営陣への報告スピードが上がり、迅速な意思決定を支援できるように。経理部門の存在価値が、組織内で確実に高まります。
経理担当者が知っておくべきAI導入の注意点
メリットばかりではありません。AI導入には注意すべきポイントも。導入フェーズでの設計不足や運用体制の不備が原因で、期待した効果が得られないケースも少なくないのです。
機密情報の取り扱いに注意
経理データには企業の機密情報が含まれます。特にChatGPTなどの外部AIサービスを利用する際は要注意。入力データが学習に使われないか、セキュリティ対策は十分か——必ず確認しましょう。
法人向けプランの活用や、オンプレミス型のAIツール検討も視野に入れるべきです。「便利だから」と安易に機密情報を入力してしまうと、思わぬ情報漏洩につながる可能性があります。
ハルシネーション(誤情報)のリスク
生成AIは時として誤った情報を自信満々に出力することがあります。特に税務や会計基準に関する判断は、必ず人間が最終確認を。AIはあくまで「補助ツール」。最終判断は人間が行うという原則を忘れてはいけません。
初期投資とROIの見極め
AI導入には初期費用やシステム統合のコストがかかります。自社の業務量や課題に対して、本当に費用対効果が見込めるのか。慎重な検討が必要です。
いきなり高額なシステムを導入するのではなく、まずは無料ツールやトライアル期間で効果を検証する。小さく始めて、成果を確認してから拡大する——このアプローチが賢明でしょう。
スタッフの教育と変化への抵抗
AIツールを導入しても、使いこなせなければ意味がありません。社内研修や勉強会を通じて、全員が基本的な使い方を習得できる環境整備を。
また、「AIに仕事を奪われる」という不安から抵抗を示すスタッフもいます。AIは敵ではなく、単純作業から解放してくれるパートナー。この認識を組織全体で共有することが大切です。
経理部門でのAI活用、最初の一歩
「何から始めればいいかわからない」——そんな方は、以下のステップで進めてみてください。
ステップ1:現状業務の棚卸し
まず日々の業務を「定型作業」「判断業務」「創造的業務」に分類しましょう。AIで自動化しやすいのは定型作業です。どの業務に最も時間がかかっているか可視化することで、優先的に自動化すべき領域が見えてきます。
ステップ2:小さく始める
いきなり全業務を自動化しようとしない。「請求書のOCR読み取り」「ChatGPTでの仕訳相談」など、効果が出やすい領域から試験導入するのが正解です。成功体験を積み重ねることで、社内の理解も深まります。
ステップ3:専門家に相談する
経理業務の特性を理解した専門家のサポートを受けることで、導入の失敗リスクを大幅に減らせます。業務フローの見直しから適切なツール選定、運用体制の構築まで——実務に即したアドバイスが得られるはずです。
まとめ:AI時代の経理担当者に求められる役割
AIの進化により、経理業務は「データ入力係」から「経営パートナー」へと役割が変化しています。単純作業から解放された時間を、予算編成や経営分析、戦略立案といった高度な業務に振り向ける。そうすることで、経理担当者の価値はさらに高まるのです。
現在、AI導入はまだ3割程度。多くの企業が「様子見」の状態です。しかし先行して導入した企業は、明確な競争優位性を築き始めています。
今こそ、経理部門のDX推進に踏み出す絶好のタイミング。単純作業に追われる日々から脱却し、より戦略的で価値の高い仕事にシフトする——それを実現できるかどうかは、今この瞬間の決断にかかっているのかもしれません。
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業務効率化と経理担当者としての価値向上を同時に実現する。AI時代の経理業務は、もっと戦略的で、もっとクリエイティブになれるはずです。
